理财有方nbsp;15年实现千万元级梦想
摘要:中国民生银行非凡财富“2009我的梦想”活动启动以来,已经在全国各地征集到了各种各样的梦想。笔者日前从民生银行成都分行了解到,在众多梦想中,有一个非同一般的梦想让他们深受感动。15年后,客户的资产价值为元,这笔资金可以支付修建游乐场的费用,用15年时间,提前实现梦想。
“我想给老家的小学建个图书室”、“我想今年全家去澳洲旅行”、“我要去台湾看偶像的演唱会”、“今年要买一辆车,带着全家自驾游”……不同的年龄,不同的梦想。中国民生银行非凡财富“2009我的梦想”活动启动以来,已经在全国各地征集到了各种各样的梦想。
笔者日前从民生银行成都分行了解到,在众多梦想中,有一个非同一般的梦想让他们深受感动。周先生这样跟民生银行的工作人员说:“我是从大山里面走出来的,虽然乡村里面的小朋友有自己的快乐,但我永远记得自己第一次看到摩天轮、过山车时那种兴奋的感觉。我的家乡是汶川地震的重灾区,我的梦想就是在我退休后,能够回到那片土地生活,为孩子们建设一座游乐场,亲眼见到孩子们在游乐场里面玩耍,过幸福的童年生活,用欢乐覆盖曾经的伤痛。”
每个人都有梦想,每个梦想都值得尊重。民生银行的梦想规划师吴爽表示,许多梦想需要用钱去实现,利用现在各种理财投资渠道,可以让自己的梦想加速实现。她针对周先生的情况,给出了一个理财规划,希望帮助周先生尽快实现梦想。
周先生现年33岁,大学毕业后在一家国营企业上班,之后辞职,自主创业成立公司,目前公司主要从事外贸进出口,虽然金融危机使得公司的利润下滑,但周先生坚定地说,为了梦想,他一定会让事业远航。周先生目前每月能够获得2~3万的净收入,年底还有70万元的资金回笼,而经过我们测算,目前建一座小型游乐场大概需要资金2000万。
由于周先生的现实情况离目标还比较远,理财经理建议可以采用积极成长理财计划,缩短周先生实现梦想的时间。
步骤一:由于周先生每个月有2~3万元节余,我们建议他做一个指数基金的定投,月投2万元,以10%的收益计算,15年后资产价值可以累积到元。
步骤二:周先生年底收入的100万元,可以投资于民生银行“成长积累金”的产品组合,通过资产配置,分散风险,获得较为稳定的收益,按7%的综合投资收益计算,15年后客户的资产价值为元。
结果:2000万的微小型游乐场,按照3%的通货膨胀率计算,15年后投资资金需元。15年后,客户的资产价值为元,这笔资金可以支付修建游乐场的费用,用15年时间,提前实现梦想。